漳州警方揭秘民资解冻骗局：受骗人陷入“圈套”不信警方提醒
当警察找上门时，受骗人仍然以为是“组织”在考验他们的忠诚度，始终“一问三不知”。近期，福建省漳州市公安机关打掉一个民族资产解冻类诈骗犯罪团伙。案情显示，这一项目被骗群众超万人，涉及全国29个省份，涉案金额逾2亿元。警方介绍，在此类骗局中，受骗人都会被要求反复学习保密规定，声称警察询问也是在考验其忠诚度，不得对外透露任何信息。据公安部通报，2023年以来，全国公安机关共破获民族资产解冻类诈骗违法犯罪案件260余起，打掉犯罪团伙180余个，涉案金额15亿元。近日，澎湃新闻前往福建漳州，当地警方向记者详细披露了一起涉及“盛世中华”民族资产解冻诈骗的侦办情况、案件细节。有关“盛世中华”项目的喜报，微信群里展出获得年度“红旗奖”的会员海报。受骗人反复学习保密规定民族资产解冻类诈骗违法犯罪始于20世纪80年代初，诈骗团伙通常打着国家、民族旗号，通过伪造国家机关公文、证件、印章，编造国家相关政策等手段，虚构“民族资产解冻”“养老帮扶”等投资项目，诱骗受骗人投资入股，以此非法募集并骗取钱财。随着公安打击力度不断加大，此类违法犯罪出现一些新情况。比如，虚构“云数贸”“数字货币”等投资项目，以低投入高回报为诱饵，层层发展下线，诱骗受骗人缴纳“项目启动资金”投资实施诈骗。2023年初，漳州一男子报案称，自己的父亲疑似遭遇诈骗。据办案民警回忆，当时已经到了项目需要“激活”的阶段，骗局差不多已近尾声了，受骗人缴纳激活资金后，发现投资回报迟迟未兑现，才觉得是一场骗局。根据报案，漳州市公安局刑侦支队联合台商投资区分局对相关线索进行梳理，发现邢某忠等人为首的犯罪团伙运用QQ、微信等网络通信工具建立各种群，裂变式发展下线，受骗人通过支付宝、微信红包、网银打款或转账，完成远程非接触式诈骗。警方初步查明，嫌疑人邢某忠等人自2017年9月以来，利用国家的政策、方针，虚构“盛世中华”“盛世中华复投”“盛世中华圆梦链激活”等民族资产解冻类项目，跨省发展逾300人作为骨干代理组成五级传播链条，大力发展会员报单项目，以每单抽成20%、每报单100万获利14万“宝马奖”“红旗奖”等方式从中渔利。2023年5月起，专案组民警赶全国各地先后抓获了邢某忠、张某秀等17名诈骗团伙骨干成员。澎湃新闻注意到，在这一骗局中，购买项目会员卡是第一步，投资金额最开始是100元一张，随后逐渐涨价，最多一张卖到了1600元，他们承诺会员达百万后每张卡可兑换5万人民币，“越是涨的时候，就会有很多人开始争先恐后，少则投资几百，多则达3万。”据警方介绍，因为一个人只能买一张，很多人通常还会给家庭成员购买，幻想着给子女、父母以丰厚回报，但大多都是瞒着家里，因为有保密的要求。紧接着是复投骗局。按照规定，成为会员后，只要一次性再缴纳5000元，就可以获得一张可兑现50万元的数字货币。最后一步才是解冻，诈骗团伙声称民族资产遭遇冻结，号召会员出钱激活，第一天100元，第二天200元，第三天300元，直到骗局无法继续，“从项目开始到复投再到激活，前后差不多一年多的时间，后来就骗不动了”。据统计，这一团伙共发展各层级代理人数百人，被骗人数超万人，涉及29个省市，被骗资金逾2亿元。漳州市公安局台商投资区分局副局长李少辉介绍，此类诈骗案受骗对象主要为老人，犯罪团伙往往利用国家的大政方针和受骗人的爱国情怀，对受骗人进行传销式的精神洗脑培训，同时让受骗人反复学习“一问三不知”等保密规定，很多老人财产权益因此遭到严重侵害。诈骗团伙在微信群里发出的“保密规定”，要求会员不得向外人透露项目信息。鼓励会员将“老大”头像纹在身上最开始，警方是从年终奖获得者开始入手侦查，“报单一百万的人会有14万的返点，这些人肯定是积极参与者。”专案组民警、漳州市公安局台商投资区分局刑侦大队大队长蔡意彬介绍，漳州警方从2020年就开始陆续打击涉民族资产解冻类犯罪，但大多是下游犯罪的小案子，逐渐由小到大，直到挖出幕后金主，完成了全链条打击。蔡意彬说，诈骗团伙先是打着“张健”的名号，从“五行币”受骗者上发展会员，通过这些人去再去吸收新下线，主要以国家政策作为背书，抓住了老百姓的心理，很多人因此上当受骗。张健曾是风行一时的“五行币”诈骗集团创始人，2019年曾因涉传销被判刑，“当时在全国传销圈名声很大，后来很多诈骗团伙一直借其名义发展代理、会员，称其为老大，继续从事诈骗活动。”蔡意彬说。一名诈骗团伙的核心人员表示，在团伙核心群里，他们每天早上会有简单碰头会，包括具体的一些工作布置，内部会有图文、宣传、财会、审核等部门，各司其职，“我的主要工作是宣传数字货币”。早在2016年，她就开始接触数字货币，当时投了很多钱，发现是诈骗后心有不甘，想借此赚钱，最后越陷越深。“平时一个月有时候是几千块或万把块，根据个人业绩进行奖励。”她曾经拿到过团队颁发的年终奖，获得14万奖金，“公安找到我之前，就感觉自己犯了错，迟早会有这一天，做错了就要承担责任。”她还说，自己因为参与诈骗，影响了家庭的正常生活，极大伤害了自己的家人，“天底下没有免费的午餐，因为自己的贪婪，才走到现在这一步，希望大家不要上当受骗，相信自己的亲人”。警方介绍，诈骗团伙发展代理的方式一般是通过微信拉群，从一级代理到五级代理，彼此之间以“老师”相称，最开始他们可能也是受骗者，心态也大多是一样的。专案组民警王志君认为，有些人其实心里可能知道被骗，但仍抱着想回本的想法去骗人，觉得万一有单成了，就可以弥补所有的损失。诈骗团伙从组群、拉人，到洗脑式宣传，每天在群里喊口号、演讲，有的还带组员去各地旅游，组织去寺庙朝拜、捐款，还有的以慈善名义赞助贫困户，“这些都是以张健老大的名义进行的，然后拍图片、视频进行渲染。”王志君说。更离谱的是，诈骗团伙还会鼓励会员纹身，宣扬个人崇拜，以此表达忠诚，“纹一个张健老大的头像，会被奖励一万元”。在张健被判刑的消息传开后，诈骗团伙还谎称：老大只是被国家保护起来，正在秘密开发数字货币。有会员在手臂上纹了“老大”的头像，下方写着“精忠报国”四字。小区保安、业主受“高返利诱惑”入骗局在此之前，此类骗局一般是宣传某个朝代的钱财被国外扣留，需要大家筹钱解冻。办案民警发现，这一数字货币项目以国家“十四五数字经济”政策作为背景，更容易蒙蔽群众。2021年7月，在漳州某小区从事保安工作的一位大叔经业主介绍花了5000元积蓄买了5张“盛世中华”数字货币，“我一个月工资才2200，他们告诉我年终就能兑现，一张最少可以兑5万人民币”。虽然不甚了解何为数字货币，但他觉得只要是国家推行的项目就可以相信。自投资之后，他就经常关注手机微信群里的消息，一直沉迷其中，寄望能有回报。直到警察上门提醒，才知上当受骗，“我就上过这么一次当，后悔死了”。因相信大叔的为人，该小区一名中年女业主也买了多张数字货币。在日常接触时，她发现大叔经常盯着手机看，还有点神秘，后来才悄悄告诉她加入了一个投资项目，“说很赚钱”。刚开始她不怎么信，直到亲眼看见微信群里的热烈交流、各种公告、频繁报单，就有点心动，想着投一点试试，就买了5张，但每张已经涨到1200元。“觉得国家推行的数字货币，应该比较靠谱。”她直言，自己觉得这是一项赚钱的好方法，瞬间感觉手上握了30万的现金，“作为家庭主妇，平时都是料理家务、接送孩子、买菜做饭，这个投资也不占用太多时间精力，还可以兼顾家庭，就觉得很划算，其实就是有赚快钱的心理”。因投资款是私房钱，又担心家人知道，她只能委托大叔帮忙代买，“只有早上买菜时才通过他的手机微信群了解消息，群里经常还有人在讲解国家政策、保密忠诚义务等内容”。最开始还有点迟疑、纠结，但眼看着形势越来越好，价格也一天天往上涨，她就又复投了五千，直到被警方告知这是骗局，“群里之前通知说，这是公安在考验忠诚度，但等他们拿出证据时，我才知道真是上当了，当时已经被洗脑了”。回忆起受骗的经历，她坦言，很多诈骗都是从家庭妇女、老人小孩入手，他们很少关注外界的信息，也没有其他防范意识，只是单纯地相信，没有抵抗力。受骗人躲进深山老林不见面洗脑式的宣传让很多受骗者在骗局中迷失自我、失去判断力。在群里，他们会经常被告知：国家会派公安、国安来测试忠诚度，要执行保密制度，不能向别人透露任何信息，不然就会被取消会员资格，所有投资也会没收。“我跑了六个省，都是农村的，他们对数字货币的概念都是一知半解，容易混淆且被利用。”蔡意彬回忆，有一次，专案组民警在四川一偏远农村待了20天，受骗人一听说是警察来问询，就跑到深山老林里躲着不见面，“他们觉得是国家在考验他们，不能透露秘密给别人”。刚开始接触受骗人时，他们都非常谨慎，都否认投资一事，有的连一句话都不会讲。蔡意彬说，曾有一名男性受骗者在警方劝解时还被老婆领走：“您讲什么讲，不要破坏我赚钱。”他们都深信，这一投资项目，国家最终是会兑现的。警方的办案思路也跟着转变。2021年，专案组民警前往河南了解情况，多次碰壁后在一家食杂店找到了一名受骗人。“为了拉近关系，我们从早到晚帮她一起看店、卖东西，到晚上关门时她突然问：你们不是在测试忠诚度吗？测试过了为什么还不走？”蔡意彬说，当时她还没意识到自己被骗，以为我们是来测试忠诚度的，最后才开口讲，“这些受骗者大多是五六十岁的底层群众，文化程度偏低，经济情况比较困难，知识匮乏、淳朴善良且有爱国情结的老百姓”。“民族资产解冻类诈骗犯罪由来已久，此类诈骗活动已转移到网络，犯罪花样不断翻新、手段不断升级。”李少辉表示，犯罪团伙紧跟社会关注热点和国家政策方针，围绕“民族资产解冻”这一噱头，虚构所谓“养老”“扶贫”“数字货币”等投资项目，许诺“民族资产”解冻后，将给予投资赞助者巨额回报，不断骗取钱财；并通过引入传销手段宣传洗脑、大肆伪造国家机关公文、曲解国家相关政策等，让受害人走入他们的圈套，并对所谓的项目以及慈善事业深信不疑。警方为此提醒，我国没有任何民族资产解冻类项目和组织，凡是打着民族资产解冻旗号让你投资的都是诈骗；凡是以党中央、国务院名义“委托”“授权”投资的都是诈骗；凡是声称缴纳数十元、上百元会费就能获取巨额回报的都是诈骗。凡是转发、鼓动、宣传民族资产解冻类信息，或者招募会员、组织人员非法聚集的，均涉嫌违法犯罪。
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